Privatkredit –
Flexibel finanzieren, schnell ausgezahlt

Ob Renovierung, Umzug, Urlaub oder ungeplante Ausgaben: Ein Privatkredit schafft finanziellen Spielraum, wenn er gebraucht wird. Wir vermitteln Ihnen Privatkredite über unseren Partner Creditplus Bank, eine auf Konsumentenkredite spezialisierte Bank mit über 500.000 zufriedenen Kunden.

Was ist ein Privatkredit, und wofür kann er genutzt werden?

Ein Privatkredit, auch Ratenkredit oder Konsumentenkredit genannt, ist ein zweckungebundener Kredit für Privatpersonen. Anders als eine Baufinanzierung, die ausschließlich für Immobilien verwendet werden darf, kann ein Privatkredit für nahezu jeden Verwendungszweck eingesetzt werden: Renovierungen, Möbel, Elektronik, Reisen, Weiterbildungen, medizinische Kosten, die Ablösung eines teuren Dispokredits oder einfach als finanzieller Puffer.

Die Creditplus Bank ist eine hochspezialisierte Konsumentenkreditbank mit jahrzehntelanger Erfahrung und Kooperationspartner von AXA. Das macht den Prozess besonders einfach: Kreditbetrag und Laufzeit selbst wählen, Antrag vollständig digital stellen, Identität per Video-Check nachweisen und in der Regel innerhalb weniger Tage das Geld auf dem Konto haben.

Als Ihr persönliches Versicherungsteam in Berlin beraten wir Sie, welche Kreditsumme und Laufzeit zu Ihrer monatlichen Belastbarkeit passen, und begleiten Sie durch den Antragsprozess.

Welche Konditionen bietet der Privatkredit?

Die Creditplus Bank bietet flexible Privatkredite mit folgenden Eckdaten. Da die genauen Zinsen bonitätsabhängig sind und sich ändern können, beraten wir Sie gerne individuell zu den für Sie gültigen Konditionen:

Kreditsumme 1.000 € bis 100.000 €
Laufzeit 12 bis 120 Monate
Zinssatz Bonitätsabhängig, fester Sollzinssatz über die gesamte Laufzeit
Verwendungszweck Frei wählbar
Sondertilgungen Sonderzahlung kostenlos, wenn noch mindestens vier monatliche Raten offenbleiben.
Bearbeitungsgebühren Keine
Antrag Vollständig digital, inklusive Video-Identitätscheck
Auszahlung In der Regel innerhalb weniger Tage
Schufa-Anfrage Als Konditionsanfrage, kein Negativmerkmal
Wir beraten Sie gerne persönlich zu den aktuellen Konditionen und Ihrer individuellen monatlichen Rate.

Wann macht ein Privatkredit Sinn?

Dispo ablösen und Zinsen sparen

Wer sein Girokonto regelmäßig überzieht, zahlt für den Dispokredit oft hohe Zinsen. Ein Privatkredit mit festem Zinssatz und klarer Laufzeit ist in der Regel deutlich günstiger und macht die monatliche Belastung planbar.

Größere Anschaffungen finanzieren

Renovierungen, neue Möbel, Elektronik oder eine Weiterbildung: Wenn die Ausgabe größer ist als das verfügbare Budget, schafft ein Ratenkredit die nötige Liquidität, ohne Ersparnisse aufzulösen, die vielleicht für andere Zwecke reserviert sind.

Unvorhergesehene Ausgaben überbrücken

Manchmal entstehen Kosten, die nicht geplant waren, etwa Reparaturen, Umzüge oder medizinische Behandlungen. Ein Sofortkredit mit schneller Auszahlung überbrückt solche Situationen ohne lange Wartezeiten.

Was bietet der Privatkredit, und worauf sollte man achten?

Das bietet der Privatkredit:

  • Freie Wahl von Kreditsumme und Laufzeit nach persönlichem Bedarf
  • Fester Zinssatz für die gesamte Laufzeit, keine Überraschungen
  • Vollständig digitaler Prozess ohne Banktermin
  • Kostenlose Sondertilgungen für schnellere Rückzahlung
  • Ratenpausen bei finanziellen Engpässen möglich
  • Keine Bearbeitungsgebühren
  • Schufa-Anfrage als Konditionsanfrage ohne Negativmerkmal

Das sollten Sie wissen:

  • Der Zinssatz ist bonitätsabhängig und variiert je nach Kreditwürdigkeit
  • Ein negativer Schufa-Eintrag führt in der Regel zur Ablehnung
  • Für den Antrag werden Nachweise über die finanzielle Situation benötigt, zum Beispiel Gehaltsabrechnung oder Kontoauszüge
  • Der effektive Jahreszins sollte stets mit dem Nominalzins verglichen werden, da er alle Kosten enthält

Wofür wird ein Privatkredit genutzt – drei Beispiele

Küche und Bad renovieren:

Ein Paar möchte nach dem Einzug in die Mietwohnung Küche und Bad auf eigene Kosten renovieren. Die Gesamtkosten belaufen sich auf 12.000 Euro. Mit einem Privatkredit über 12.000 Euro und einer Laufzeit von 48 Monaten ergibt sich eine überschaubare monatliche Rate, ohne die Ersparnisse für andere Zwecke anzutasten.

Dispo ablösen:

Eine 34-jährige Angestellte hat ihren Disporahmen von 4.000 Euro dauerhaft fast vollständig ausgeschöpft und zahlt dafür hohe Dispozinsen. Mit einem Privatkredit über 4.000 Euro löst sie den Dispo ab und zahlt eine deutlich günstigere Monatsrate bei festem Zinssatz.

Weiterbildung finanzieren:

Ein 38-jähriger Selbstständiger möchte eine berufsbegleitende Weiterbildung absolvieren, die 8.000 Euro kostet. Da der Kurs kein staatlich gefördertes Bildungsprogramm ist, kommt er für Förderkredite nicht infrage. Ein Privatkredit über 24 Monate finanziert die Weiterbildung flexibel und planbar.

Häufige Fragen zum Privatkredit

Ein Privatkredit über die Creditplus Bank ist zweckungebunden und kann für nahezu jeden privaten Verwendungszweck eingesetzt werden: Renovierungen, Möbel, Elektronik, Reisen, Weiterbildungen, Ablösung eines Dispokredits oder als allgemeiner finanzieller Puffer.

Nach erfolgreicher Prüfung aller Unterlagen und abgeschlossenem Identitätsnachweis ist das Geld in der Regel innerhalb weniger Tage auf dem Konto. Der gesamte Prozess läuft vollständig digital ab.

Ja. Kostenlose Sondertilgungen sind möglich, solange nach der Sonderzahlung noch mindestens vier monatliche Raten zur Tilgung offen bleiben. So kann der Kredit bei Bedarf schneller zurückgezahlt werden.

Nein. Die Creditplus Bank fragt Kreditkonditionen bei der Schufa als sogenannte Konditionsanfrage an. Diese gilt nicht als Negativmerkmal und beeinflusst den Schufa-Score nicht.

Ja. Die Creditplus Bank vergibt Privatkredite auch an Selbstständige, Freiberufler und Rentner. Der genaue Nachweis der Einkommensverhältnisse variiert je nach Beschäftigungssituation.

Der Zinssatz ist bonitätsabhängig und wird individuell anhand von Kreditsumme, Laufzeit und Kreditwürdigkeit des Antragstellers berechnet. Der Zinssatz ist für die gesamte Laufzeit fest, was die monatliche Rate konstant und planbar macht.

Diese Versicherungen ergänzen Ihren Privatkredit

Berufsunfähigkeits­versicherung

Wer berufsunfähig wird, kann laufende Kreditraten oft nicht mehr bedienen. Eine Berufsunfähigkeitsversicherung sichert das Einkommen und damit auch die Rückzahlungsfähigkeit ab.

Autokredite

Wer ein Fahrzeug finanzieren möchte, profitiert von einem zweckgebundenen Autokredit mit speziell angepassten Konditionen. Wir vermitteln auch Autokredite über die Creditplus Bank.

Risikolebensversicherung

Wer einen Kredit aufnimmt, sollte sicherstellen, dass Hinterbliebene im Todesfall nicht auf den Schulden sitzenbleiben. Eine Risikolebens­versicherung schützt Familie und Partner finanziell, wenn das Einkommen wegfällt.