Geldanlage und Fonds –
Ihr Kapital gewinnbringend und nachhaltig anlegen

Ob Einmalanlage, fondsgebundene Investition oder professionell gemanagtes Portfolio: AXA bietet Geldanlagelösungen für unterschiedliche Risikoneigungen und Ziele. Wir beraten Sie persönlich, welche Lösung zu Ihrer Situation und Ihren Renditeerwartungen passt.

Was ist die Geldanlage bei AXA, und was unterscheidet sie von anderen Anlageformen?

Geldanlagen über fondsgebundene Versicherungs- und Vorsorgelösungen von AXA Deutschland nutzen die Vorteile eines sogenannten Versicherungsmantels. Dabei wird die Kapitalanlage in eine Versicherungspolice integriert, wodurch sich gegenüber einer klassischen Direktanlage steuerliche Vorteile ergeben können.

Erträge und Kursgewinne werden während der Vertragslaufzeit grundsätzlich nicht laufend besteuert. Auch Umschichtungen zwischen Fonds innerhalb des Vertrags sind in der Regel steuerneutral möglich. Bei Auszahlung profitieren Kunden, abhängig von Vertragslaufzeit, Alter bei Auszahlung und Auszahlungsform, häufig von einer günstigeren steuerlichen Behandlung im Vergleich zu einer Direktanlage.

Gleichzeitig erhalten Anleger Zugang zu einer breiten Auswahl an Anlagekonzepten innerhalb der AXA-Gruppe – von sicherheitsorientierten Lösungen mit Sicherungsvermögen bis hin zu chancenorientierten Fondsanlagen und professionell gemanagten Portfolios, auf Wunsch auch mit Nachhaltigkeitsfokus.

Als persönliches Versicherungsteam in Berlin beraten wir Sie individuell dazu, welche Lösung zu Ihrem verfügbaren Kapital, Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont passt.

Welche Anlageprodukte gibt es, und welches passt zu Ihnen?

AXA bietet fünf verschiedene Geldanlagelösungen sowie zwei Direktinvestitionsoptionen an. Je nach Sicherheitsbedürfnis, Renditeerwartung und Laufzeit empfiehlt sich ein anderes Produkt:

Produkt Ausrichtung Anlageform Geeignet für
ClassicNow Police Sicherheitsorientiert Sicherungsvermögen AXA Wertstabile Einmalanlage mit Zinsentwicklung
InvestNow Police Ertragsorientiert Hochwertige Fonds im Versicherungsmantel Einmalanlage mit Kapitalmarktchancen
Portfolio Plus Police Ertragsorientiert Aktiv gemanagtes Portfolio Langfristiges Vermögensmanagement durch Experten
Geldanlage-Duo Ausgewogen Festgeld + Portfolio Plus Police Kombination aus Sicherheit, Rendite und Liquidität
Relax Rente Einmalbeitrag Sicherheitsorientiert Sicherungsvermögen mit garantierter Rente Einmalanlage mit garantierter späterer Rente
Investmentfonds Ertragsorientiert Direktanlage in Fonds Flexible Beteiligung am Kapitalmarkt
Portfolio Management Individuell Aktiv gemanagte Anlagestrategien Individuelle Balance aus Sicherheit und Chance
Wir beraten Sie gerne persönlich, welches Produkt zu Ihrer Situation und Ihren Zielen passt.

Für wen lohnt sich eine Geldanlage über AXA?

Anleger mit Einmalkapital

Wer größere Summen anlegen möchte, beispielsweise aus einer Erbschaft, einem Immobilienverkauf oder angespartem Vermöge, kann von fondsgebundenen Versicherungs- und Vorsorgelösungen von AXA Deutschland profitieren.

Durch den sogenannten Versicherungsmantel werden Erträge während der Vertragslaufzeit grundsätzlich nicht laufend besteuert. Auch Umschichtungen zwischen Fonds innerhalb des Vertrags sind in der Regel steuerneutral möglich. Dadurch kann sich insbesondere bei langfristigen Anlagen ein steuerlicher Vorteil gegenüber einer klassischen Direktanlage ergeben.

Sicherheitsorientierte Anleger

Wer sein Kapital möglichst stabil anlegen möchte und gleichzeitig Wert auf planbare Entwicklungen legt, findet mit der ClassicNow Police oder der Relax Rente gegen Einmalbeitrag passende Lösungen innerhalb des AXA Sicherungsvermögens.

Diese Produkte kombinieren Sicherheitsaspekte mit professioneller Kapitalanlage und eignen sich insbesondere für Kunden, die eine Alternative zu klassischen Bankprodukten wie Tagesgeld oder Festgeld suchen.

Renditeorientierte Anleger mit längerem Anlagehorizont

Wer bereit ist, Kapital langfristig am Kapitalmarkt anzulegen und von den Chancen internationaler Aktien- und Fondsmärkte profitieren möchte, kann mit Lösungen wie der InvestNow Police, der Portfolio Plus Police oder ausgewählten Investmentfonds Vermögen aufbauen.

Professionell gemanagte Fondsstrategien und eine breite Streuung über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen können dabei das Risiko einzelner Investments reduzieren. Gleichzeitig bleiben Kapitalmarktrisiken und Wertschwankungen möglich.

Was bieten die Geldanlage­lösungen, und worauf sollte man achten?

Das bieten die Anlageprodukte:

  • Steuerfreies Wachstum der Erträge und Kursgewinne während der Laufzeit im Versicherungsmantel
  • Steuerfreie Fondsumschichtungen innerhalb des Vertrags
  • Günstigere Besteuerung bei Auszahlung nach mindestens 12 Jahren Laufzeit und ab dem 62. Lebensjahr
  • Professionelles Fondsmanagement durch AXA-Experten und renommierte Kapitalanlagegesellschaften
  • Breite Streuung auf globale Märkte, Branchen und Anlageklassen
  • Option auf nachhaltige Investments nach ESG-Kriterien

Das sollten Sie wissen:

  • Geldanlagen im Versicherungsmantel sind auf mittlere bis lange Laufzeiten ausgelegt
  • Bei vorzeitiger Auszahlung können steuerliche Vorteile entfallen und Stornoabzüge anfallen
  • Fondsgebundene Anlagen unterliegen Marktschwankungen, langfristig gleichen sich diese jedoch in der Regel aus
  • Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse

Was die richtige Geldanlage im Alltag bedeutet – drei Beispiele

Erbschaft sinnvoll anlegen:

Eine 52-jährige Angestellte erbt 80.000 Euro und möchte das Kapital sicher und renditeorientiert anlegen, ohne es kurzfristig zu benötigen. Mit der InvestNow Police legt sie die Summe einmalig in hochwertige Fonds an. Kursgewinne und Erträge wachsen innerhalb des Versicherungsmantels steuerfrei. Bei Auszahlung nach 12 Jahren wird nur der halbe Ertrag mit dem persönlichen Steuersatz besteuert.

Sicherheit und Rendite kombinieren:

Ein 58-jähriger Unternehmer möchte 100.000 Euro anlegen, benötigt aber einen Teil des Kapitals möglicherweise kurzfristig. Das Geldanlage-Duo kombiniert einen attraktiv verzinsten Festgeldanteil, der jederzeit zugänglich bleibt, mit der Portfolio Plus Police für den renditeorientierten Teil. So verbindet er Sicherheit, Liquidität und Renditechancen in einem Produktpaket.

Langfristiger Vermögensaufbau:

Ein 40-jähriger Freiberufler hat 50.000 Euro angespart und möchte langfristig Vermögen aufbauen. Mit der Portfolio Plus Police übergibt er das Management an AXA-Experten, die das Kapital in ein aktiv gemanagtes Portfolio investieren. Er muss sich nicht selbst um Fondsauswahl oder Marktentwicklungen kümmern und profitiert gleichzeitig vom Steuervorteil des Versicherungsmantels.

Häufige Fragen zur Geldanlage und Fonds

Bei einer Direktanlage in Fonds oder Aktien fallen auf Erträge und Kursgewinne sofort Abgeltungssteuer an. Im Versicherungsmantel wachsen diese steuerfrei. Auch Umschichtungen zwischen Fonds innerhalb des Vertrags sind steuerfrei, was eine deutlich flexiblere Anlagestrategie ermöglicht. Bei Auszahlung nach mindestens 12 Jahren und ab dem 62. Lebensjahr wird zudem nur der halbe Ertrag mit dem persönlichen Steuersatz besteuert.

Die ClassicNow Police investiert in das Sicherungsvermögen von AXA und bietet eine wertstabile Anlage mit kalkulierbarer Zinsentwicklung, ohne Kapitalmarktrisiko. Die InvestNow Police investiert in hochwertige Fonds und bietet höhere Renditechancen bei gleichzeitig mehr Marktschwankungen. Welche besser passt, hängt von Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Anlagehorizont ab.

Das Geldanlage-Duo kombiniert einen Festgeldanteil mit attraktiver Verzinsung und die Portfolio Plus Police in einem Produktbündel. Der Festgeldteil sorgt für Sicherheit und Liquidität, die Portfolio Plus Police für Renditechancen am Kapitalmarkt. Das macht es besonders attraktiv für Anleger, die beides wünschen.

Ja. Bei fondsgebundenen Produkten wie der InvestNow Police oder der Portfolio Plus Police können Fondsauswahl und Anlagestrategie jederzeit angepasst werden, ohne dass dadurch Steuern ausgelöst werden. Das ist ein wesentlicher Vorteil gegenüber der Direktanlage.

Die AXA-Geldanlagelösungen sind häufig als Einmalanlagen konzipiert und eignen sich insbesondere für Kunden, die größere Beträge investieren möchten – beispielsweise aus Ersparnissen, einer Erbschaft oder einem Immobilienverkauf. Der jeweilige Mindestanlagebetrag variiert je nach Produkt und Anlagekonzept.

Darüber hinaus bietet AXA Deutschland mit Lösungen wie JustInvest auch die Möglichkeit, bereits mit kleineren monatlichen Beträgen regelmäßig Vermögen am Kapitalmarkt aufzubauen. Dadurch können auch Anleger mit überschaubarem Budget schrittweise und flexibel investieren.

Welche Lösung am besten zu Ihren Zielen, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikobereitschaft passt, besprechen wir gerne persönlich mit Ihnen.

Ja. AXA bietet die Möglichkeit, das Kapital in nach ESG-Kriterien zertifizierte Fonds zu investieren, die ökologische, soziale und governance-bezogene Standards berücksichtigen. Nachhaltige Investments bieten dabei laut unabhängigen Studien langfristig vergleichbare Renditechancen wie konventionelle Anlagen.

Wie bei allen AXA-Versicherungsprodukten können Sie vertraglich festlegen, wer das angesparte Kapital im Todesfall erhalten soll, unabhängig vom gesetzlichen Erbrecht oder einem Testament. Bei fondsgebundenen Varianten wird je nach Tarif mindestens die Summe der eingezahlten Beiträge garantiert.

Diese Produkte ergänzen Ihre Geldanlage

Private Altersvorsorge

Eine Geldanlage baut Kapital auf, eine private Rentenversicherung wandelt es in eine lebenslange Rente um. Beide Produkte können sinnvoll kombiniert werden, um das angesparte Kapital langfristig als monatliches Einkommen im Alter zu sichern.

Betriebliche Altersvorsorge

Wer zusätzlich zur privaten Geldanlage auch steuer- und sozialabgabenfrei über den Arbeitgeber vorsorgen möchte, findet in der betrieblichen Altersvorsorge einen weiteren attraktiven Baustein für den Vermögensaufbau.

Risikolebensversicherung

Wer Kapital aufbaut, sollte auch sicherstellen, dass die Familie im Todesfall abgesichert ist. Die Risikolebens­versicherung schützt Hinterbliebene finanziell, damit das aufgebaute Vermögen nicht der einzige Schutz bleibt.